Guide finance senior : assurances-crédits-travaux-placements

• L’assurance dépendance April
• L’assurance dépendance AG2R LA MONDIALE
• L’assurance dépendance Alptis
• L’assurance dépendance CNP assurances
• L’assurance dépendance Apivia
• L’assurance dépendance Prévoir
• L’assurance dépendance Crédit Mutuel
• L’assurance dépendance MACIF
• L’assurance dépendance Groupama
• L’assurance dépendance MAAF

Le risque de perte d’autonomie peut être couverte par une assurance dépendance. En France, cette solution de prévoyance est facultative, mais elle s’avère très utile pour certains profils. Grâce à cette couverture, l’assuré peut bénéficier d’une rente viagère ou d’un capital en cas de dépendance totale ou partielle. Saviez-vous que certains contrats incluent même la prise en charge des frais d’hébergement en EHPAD ou un capital équipement pour faciliter le maintien à domicile ? Si vous envisagez de souscrire à une assurance dépendance, vous pouvez consulter cet article qui présente les 10 meilleures assurances dépendance en 2023.

L’assurance dépendance April

Le groupe April, créé en 1988, figure en tête des meilleures assurances dépendance en 2023. Il conçoit et distribue une assurance dépendance afin de permettre aux souscripteurs de préserver leur indépendance financière en cas de perte d’autonomie. Cette solution financière, pensée pour les seniors âgés de moins de 75 ans lors de la souscription, est accessible à partir de 18,60 euros TTC par mois pour la dépendance totale et 29,25 euros par mois pour la dépendance totale et partielle. Ces formules proposent le versement d’une rente s’échelonnant entre 500 et 2 500 euros par mois, ainsi qu’un capital pour les premiers frais et un service d’assistance. Le contrat ne comporte aucun délai d’attente en cas de dépendance résultant d’un accident ou d’une maladie.
Il s’accompagne également de plusieurs garanties, telles que :

• la téléassistance,
• l’aide aux déplacements,
• l’aide ménagère,
• le répit de l’aidant, etc.

L’assurance dépendance AG2R La Mondiale

Ce groupe français, issu de l’union de La Mondiale et d’AGR2 en 1999, propose une assurance dépendance. Cette couverture financière permet de percevoir une rente viagère comprise entre 300 et 4 000 euros par mois pour les personnes âgées de 18 à 74 ans. Les rentes octroyées sont sans franchise. La souscription ne nécessite qu’une déclaration de santé simplifiée. Cette assurance vise à soulager les proches des difficultés financières engendrées par une perte d’autonomie. Le contrat propose également trois garanties optionnelles pour renforcer la protection. Les garanties de l’assurance s’appliquent immédiatement en cas d’accident.

L’assurance dépendance Alptis

Ce groupe, créé en 1976, distribue une garantie dépendance permettant de bénéficier d’un versement mensuel de rente, d’une assistance pour les proches et d’un soutien aux aidants. L’assurance se décline en deux formules avec deux garanties optionnelles et dix niveaux de couverture. Le montant des rentes mensuelles varie entre 500 euros et 2 700 euros par mois. Les formules de ce contrat offrent également une protection juridique en cas de litiges concernant le remboursement des frais de santé, ainsi qu’un bilan de prévention gratuit, divers services d’assistance et des aides pour les aidants.

L’assurance dépendance CNP assurances

Ce groupe, créé en 1959, assure la garantie dépendance distribuée par la Banque Postale et la Caisse d’Épargne. L’âge limite de souscription à l’assurance dépendance de la Banque Postale est de 70 ans, tandis qu’il est de 74 ans pour la Caisse d’Épargne. Le premier contrat impose un délai de franchise de 3 ans en cas de dépendance psychique, et de 90 jours pour la formule de la Caisse d’Épargne. Ces contrats prévoient à la fois une rente viagère et un capital forfaitaire. Les deux contrats sont également assortis de services tels que :

• la téléassistance,
• l’aide aux déplacements,
• l’aide ménagère,
• l’adaptation du domicile.

Le contrat dépendance de la Caisse d’Épargne, quant à lui, ne propose pas de formation pour les rôles d’aidant ni de répit pour les aidants, comme on le retrouve dans le contrat de la Banque Postale.

L’assurance dépendance Apivia

Apivia Mutuelle, qui compte 1,6 million d’adhérents, propose également une assurance dépendance qui se classe parmi les meilleures assurances dépendance de 2023. Le contrat éligible à la loi Madelin permet de recevoir une rente mensuelle, quel que soit le degré de perte d’autonomie (dépendance totale ou partielle). La souscription est ouverte aux personnes âgées de moins de 75 ans. Les intéressés peuvent adhérer immédiatement sans avoir à remplir un questionnaire médical ni à subir un examen de santé. Les cotisations restent fixes et peuvent être arrêtées lorsque le souscripteur atteint le montant de la rente souscrite.

L’utilisation d’un comparateur d’assurance dépendance peut vous donner une meilleure compréhension des contrats disponibles sur le marché. Utilisez le “comparateur gratuit d’assurance dépendance” sur ce site pour mieux comparer les offres d’assurance disponibles sur le marché.

L’assurance dépendance Prévoir

Le contrat offert par le groupe international Prévoir, créé en 1910, est également un choix incontournable parmi les meilleures assurances dépendance en 2023. Ce contrat permet de bénéficier d’une couverture dès l’apparition des premiers signes de perte d’autonomie. En plus de la rente mensuelle, le contrat offre deux options :

• L’option maladie grave, qui donne droit à un capital de 3 000 euros ainsi qu’à une garantie d’assistance dédiée.
• L’option fracture, qui permet de recevoir un capital de 5 000 euros ainsi qu’une garantie d’assistance dédiée.

Il est important de noter que l’assurance dépendance Prévoir propose également un service d’accompagnement, de téléassistance et une aide-ménagère en cas d’hospitalisation ou d’immobilisation de l’assuré.

L’assurance dépendance Crédit Mutuel

Fondé en 1993 suite à la fusion des fédérations Nord, Artois-Picardie et Champagne-Ardenne, le Crédit Mutuel Nord Europe a rapidement émergé comme un acteur majeur de la bancassurance. Au sein de Crédit Mutuel Alliance Fédérale, il maintient une performance stable qui confirme la résilience de son modèle de bancassurance universelle, même face aux défis économiques. Les avantages qu’il propose sont diversifiés pour répondre aux besoins variés de sa clientèle. Une rente mensuelle, variant entre 300 et 3000 €, offre une sécurité financière. Un capital est disponible pour faciliter l’aménagement du domicile, tandis que des prestations couvrent les besoins en cas de perte d’autonomie. En outre, une gamme de services est conçue pour soutenir les aidants, soulignant l’engagement du Crédit Mutuel Nord Europe envers le bien-être de ses clients.

Le Crédit Mutuel reconnaît l’importance cruciale des aidants dans la société et offre un soutien dédié à ceux qui prennent soin de personnes dépendantes, qu’il s’agisse de parents ou de conjoints. Dans le cadre de cet engagement, le Crédit Mutuel propose une gamme complète de services visant à alléger le fardeau des aidants.

L’assurance dépendance MACIF

Ce groupe d’assurances mutuelles propose également une assurance perte d’autonomie accessible à partir de 40 ans. Ce contrat permet de bénéficier d’une rente évolutive en fonction du lieu de vie (à domicile ou en établissement). Les cotisations demeurent fixes pendant toute la durée du contrat. Des garanties telles que l’aide à domicile ou la prise en charge des déplacements d’un proche sont incluses dans le contrat. Lors de la souscription d’un contrat conjoint avec son conjoint, il est également possible de bénéficier d’une réduction de 10%.

L’assurance dépendance Groupama

Groupama propose également un contrat de dépendance qui permet de recevoir une rente mensuelle à vie, variant de 200 euros à 2 000 euros par mois en cas de dépendance totale. En cas de dépendance totale ou partielle, le souscripteur peut bénéficier d’une somme pouvant atteindre 5 000 euros. Le montant de la cotisation est progressif. De plus, une option du contrat propose également la prise en charge de l’équipement du domicile en cas de perte d’autonomie totale ou partielle, en plus de l’assistance téléphonique et de l’aide-ménagère, entre autres.

L’assurance dépendance MAAF

La mutuelle d’assurance généraliste MAAF, faisant partie du groupe Covéa, propose également un contrat d’assurance dépendance accessible aux personnes âgées de 45 à 75 ans. En cas de perte d’autonomie, l’assuré peut recevoir une rente viagère ou mensuelle pouvant atteindre jusqu’à 2 500 euros. Le contrat inclut également un capital équipement équivalent à un an de rente. Des services d’assistance tels que l’aide à domicile et l’assistance téléphonique sont également prévus dans ce contrat.

Lors de la souscription d’un contrat d’assurance dépendance, il est recommandé d’utiliser un “comparateur d’assurance dépendance”. Cet outil gratuit et sans engagement, disponible sur ce site, permet d’obtenir les meilleurs devis d’assurance. Vous pourrez ensuite prendre le temps de comparer les cotisations et les garanties proposées avant de procéder à la souscription.